Après Linxo, Younited, Yomoni, Leetchi et tout récemment Vivienne Investissement, le Crédit Mutuel Arkéa (9.000 salariés ; 110 milliards d’euros de total de bilan) poursuit ses investissements dans les Fintech. La banque finistérienne vient d’investir 3 millions d'euros dans Grisbee, un coach financier en ligne. Celui-ci lance sa plateforme de gestion de patrimoine à destination des particuliers. L’entrée au capital du groupe Crédit Mutuel Arkéa va notamment permettre d’accélérer le développement de cet outil d’aide à la décision qui associe l’intelligence artificielle et l’expertise de conseillers.
Un conseiller de patrimoine en ligne, pour tous
Grisbee est la nouvelle plateforme développée par la société Finansemble, fondée par quatre associés issus des services financiers. Après avoir lancé le site Finansemble.fr en 2013, elle a notamment créé fin 2014 Défiscalisator, un simulateur de défiscalisation en France basé sur un algorithme de recommandation. Finansemble est membre de BPI France Excellence 2016 et labellisé par le Pôle de Compétitivité mondial Finance Innovation.
Grisbee permet à un particulier de suivre la totalité de son patrimoine (comptes courants, épargne, immobilier mais aussi Bourse et placements alternatifs) et l'évolution de chacun de ses placements, avec la possibilité de mettre à jour automatiquement ses données. La fintech projette ensuite l’évolution des finances du client, en prenant en compte le rendement estimé de chacun des actifs, l'évolution des revenus ainsi que les projets à financer (achat immobilier, études des enfants…) afin de visualiser leur impact financier. « Une fois le patrimoine consolidé, Grisbee réalise un diagnostic complet de la santé financière du client. Diversification, impôts, retraite, endettement… tous les indicateurs sont calculés automatiquement. La start-up propose ensuite d’optimiser la situation financière du client, en fonction de ses objectifs et de ses priorités. Une fois ses choix arrêtés, le client a la possibilité de souscrire en ligne les supports préconisés ou d’être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine. »
« Grisbee est une entreprise audacieuse qui « disrupte » les codes habituels de la gestion de patrimoine. Nous avons été séduits par la qualité de l’équipe dirigeante qui a déjà démontré son savoir-faire dans le développement d’outils de finances personnelles intuitifs et performants. Notre investissement confirme, par ailleurs, notre ambition de rester à la pointe des usages et de la technologie et de mieux prendre en compte les nouveaux canaux d’acquisition de la clientèle », explique Ronan Le Moal, directeur général du Crédit Mutuel Arkéa.
