La création toute récente d'une banque privée pour les quatre caisses bretonnes du Crédit Agricole constitue l'un des premiers actes majeur de l'accord de coopération interrégional conclu en 2008. La gestion de patrimoine est en effet une activité stratégique. La Bretagne regorge d'entreprises patrimoniales, souvent transmises de père en fils. Et compte tenu de l'évolution de la pyramide des âges, de nombreux chefs d'entreprise devraient partir bientôt à la retraite. La banque privée du Crédit Agricole Bretagne fera jouer les synergies entre ses équipes de conseillers privés dans les quatre caisses départementales bretonnes (environ 25 personnes) et le personnel plus pointu de la Banque de gestion privée Indosuez (BGPI), filiale du groupe Crédit Agricole. Sur la quinzaine de conseillers de la BGPI dans l'Ouest, quatre personnes interviendront à temps complet sur les dossiers bretons. Un alliage de tissu local et de la technicité à l'oeuvre dans le groupe, à travers des filiales spécialisées comme Crédit Agricole Asset Management ou Crédit Agricole Private Equity. Cible visée? Tout ce qui dépasse les 5M€ de patrimoine financier. La banque privée s'appuiera sur un arsenal de mesures incitatives et spécialement le "bouclier fiscal". Grâce à lui, les plus hauts revenus ne peuvent pas être imposés à plus de 50%, au lieu de 60% auparavant. Outre le régime transitoire, le sursis d'imposition, la donation précession, le "pacte Dutreil" constitue aussi une mesure phare. «Il permet par exemple de bénéficier d'un abattement de 75% de la valeur transmise d'une entreprise», ajoute Yves Ronco, conseiller privé. «Il s'agit d'une mesure très importante car la tranche d'imposition maximale concernant les droits de succession est à plus de 40%.Mais l'associé ou le donateur doit avoir pris l'engagement avec d'autres associés de conserver un certain quota de titres pendant une durée minimale de deux ans. Cet engagement doit porter sur au moins 34% des parts pour les sociétés non cotées.
Tél.02.99.03.35.35.
La banque privée du Crédit Agricole Bretagne fera jouer les synergies entre ses équipes de conseillers privés dans les quatre caisses départementales bretonnes.
