"Avec la famille Swaton, nous nous sommes rencontrés voici un peu plus de deux ans", rappelle en préambule Cédric Forman, qui dirige aujourd’hui la société Equinance, qu’il a créée fin 2022 en partenariat avec le groupe de courtage d’assurances Eurosud Swaton (CA2022 : 3 millions d'euros ; 20 salariés). Fort de 17 années d’expérience dans le monde de la banque privée et notamment de la gestion de patrimoine, il a évolué pendant douze ans au sein de la banque Rothschild avant de diriger un grand cabinet indépendant de gestion de patrimoine. "Le groupe Eurosud Swaton souhaitait créer un groupe de gestion de patrimoine, c’est un aspect qui manquait à la palette de services qu’ils proposent à leurs plus de 4 000 clients. À Marseille, il existe peu de gros acteurs sur ce domaine et nous avons une forte envie de nous implanter dans la région Sud-Est afin de profiter des synergies avec les autres entités du groupe Eurosud", commente Cédric Forman. "Beaucoup de gens ne se rendent pas compte du patrimoine qu’ils possèdent. Des professions libérales, des chefs d’entreprise sont souvent trop impliqués dans leur activité au jour le jour et ne prennent pas le recul nécessaire". Pour la création d’Equinance, les choses n’ont pas été faites à moitié. La société compte ainsi d’ores et déjà douze salariés et, en six mois, est parvenue à réunir plus de 50 millions d’euros d’actifs et 500 clients.
Jouer la synergie avec le groupe Eurosud Swaton
"La gestion de patrimoine nécessite des compétences variées. Nous avons choisi de partir avec une équipe forte. Par ailleurs, nous n’avons pas une approche "produit", mais plutôt une approche conseil. Nous réalisons un audit, puis nous mettons en place une stratégie patrimoniale. Nous avons l’avantage d’être totalement indépendants, de ne pas dépendre de fonds, ni d’assureur. Nous avons une totale liberté de choix et nous pouvons ainsi prendre les meilleures solutions, au service de nos clients, à la différence de certains concurrents, notamment dans la banque privée, qui préconisent des produits Maison", ajoute-t-il.
Equinance, installé dans les locaux d’Eurosud Swaton, à Marseille, vient ainsi compléter l’écosystème que le groupe a créé au fil des années, avec le rachat de sociétés de courtage (LK Assurances et NB Conseils) et avec Windcliff Partners, conseil en stratégie de cession-acquisition, levée de fonds et transmission d’entreprises, lancé en 2019 et basé à Toulouse, Paris et Marseille. Le groupe Eurosud Swaton figure aujourd’hui dans les 35 premiers cabinets de courtage en assurance en France. "L’intégration de la compétence de gestion de patrimoine au sein du groupe étoffe notre offre à travers un nouveau service, basé sur le conseil, et donc, parfaitement en lien avec notre premier métier d’assureur", souligne de son côté Nicolas Swaton, qui ajoute : "Investir dans Équinance nous permet à la fois de poursuivre notre diversification mais aussi d’offrir à nos clients un accompagnement complémentaire tout en contribuant à la dynamique économique du territoire". Ainsi, la transmission d’une entreprise assurée par Eurosud Swaton peut être prise en charge par Windcliff Partners pour qu'ensuite, le patrimoine du chef d’entreprise puisse être géré par Equinance.
