Conseiller patrimonial. Voilà une profession qui n'est pas particulièrement à envier en ce moment au regard des complexités liées, d'une part à la conjoncture et, d'autre part, à la surenchère politique. Les professionnels nous le disent tous ou presque, gérer un patrimoine devient aussi compliqué que de remettre en ordre un Rubik's cube en moins de deux minutes. C'est d'ailleurs un véritable cri d'alarme que lance dans nos colonnes le président de l'Institut national du patrimoine et de la famille (INPF). Maître Bruno Delabre évoquant la nécessité de «textes clairs.»
Casse-tête
Autant dire que pour le chef d'entreprise en recherche d'optimisation de son patrimoine, tout ceci s'apparente bien souvent à un casse-tête. Et ce qui paraissait relativement "sûr" par le passé ne l'est plus aujourd'hui. Combien se sont en effet cassé les dents sur la Bourse? Qui n'a pas été surpris par les faibles rémunérations des assurances-vie et autres livret A? Dans cette jungle - où les vendeurs de mirages ne lésinent pas sur le marketing - nous avons interrogé professionnels et acteurs du patrimoine et de la fiscalité. Objectif, vous apporter quelques pistes de réflexion et, espérons-le, de succès. À vos calculettes! Ce numéro hors-série a été réalisé avec Christian Curtenelle (Aprc2)
Avec l'avalanche de modifications législatives et une situation économique instable, optimiser son patrimoine tient aujourd'hui de l'exploit.
