Conseil de gestion

Employeurs: attention aux écrits qui vous engagent! C'est ce qu'a tenu à rappeler la Cour de cassation dans un arrêt récent.

La profession a pris son essor auprès des particuliers et des chefs d'entreprise. Mais le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) souffre encore d'un manque de notoriété faute d'un encadrement législatif pourtant souhaité.

Quand on parle patrimoine, on pense d'abord immobilier, bourse et assurance-vie. Mais les placements ne se résument pas à ces "classiques". Chevaux de course, vin, oeuvres d'art peuvent aussi s'avérer gagnants.

Malgré la chute brutale de la "décollecte" enregistrée en 2011, l'assurance-vie reste encore un bon produit de placement à moyen/long terme, à condition de s'informer judicieusement.

Du constituant à l'attributaire, en passant par l'agent d'instruction et le bénéficiaire. Le trust fait intervenir quatre, parfois cinq intervenants.

Dès qu'il s'agit de financer des investissements importants et/ou à long terme, vos banquiers ne vous suivront que si vous avez assez de fonds propres pour garantir la pérennité de l'entreprise.

Toutes les entreprises sont tenues de présenter une comptabilité à l'administration fiscale. Reste qu'il ne faut pas voir dans la comptabilité uniquement cette obligation légale un peu contraignante. Car elle permet aussi à un dirigeant d'entreprise de connaître chaque rentrée etsortie d'argent…