L’Agence banque privée accompagne 2 000 clients du territoire qui souhaitent consolider et développer la gestion de leur patrimoine. Ces derniers bénéficient d’un suivi et de l’expertise des conseillers privés et spécialisés, appuyés par les filiales du groupe.
En moins de dix ans, les effectifs de l’Agence banque privée ont doublé, atteignant 21 collaborateurs à ce jour. Ils accompagnent au quotidien 2 000 clients dont une large majorité détient déjà les comptes de leur entreprise. « Que ce soit pour structurer leur patrimoine, anticiper une transmission ou sécuriser leurs actifs, ils viennent chercher notre expertise et notre regard de banquier alors même qu’ils disposent souvent d’informations sur ces sujets », souligne Laurent Paturel, directeur adjoint de l’Agence des Côtes d'Armor. Pour répondre à ces enjeux, l’établissement s’appuie sur cinq conseillers spécialisés dans les opérations courantes et treize conseillers privés, présents pour certains de longue date, ce qui participe à la fidélisation des clients. « C’est important pour eux d’avoir les mêmes interlocuteurs, il s’agit d’un gage de confiance. » La réactivité, la proximité et la capacité à proposer des solutions sur mesure, adaptées à l’évolution des projets et des contraintes juridiques et fiscales représentent par ailleurs des facteurs déterminants qui singularisent la banque. « Selon leurs besoins, les clients peuvent contacter l’un ou l’autre des conseillers, qui leur répondra rapidement et organisera une rencontre en présentiel ou à distance pour échanger. » Enfin, la banque privée bénéficie de la force du groupe Crédit Agricole à travers ses filiales spécialisées comme Bretagne Gestion de fortune, Amundi, Crédit Agricole Immobilier ou encore Indosuez. « C’est un atout majeur : nous pouvons également mobiliser une équipe d’avocats fiscalistes, jusqu’à accompagner vers la gestion de fortune pour les dossiers supérieurs à 3 millions d’euros ».
Une photographie du patrimoine
Afin de leur apporter des réponses adaptées et ciblées, les conseillers de la banque privée interviennent en plusieurs étapes. La première, essentielle, consiste à établir une photographie détaillée de leur patrimoine tout en recueillant précisément leurs attentes. « Nous leur expliquons ensuite la manière dont on peut gérer l’existant et comment nous pouvons mettre en place une offre multi-service sur mesure pour l’avenir et ce, avec un engagement de suivi », détaille le directeur adjoint. Cette approche séduit chaque année de nouveaux clients qui rejoignent l’Agence. Les équipes entendent également en capter d’autres. « L’un de nos axes de développement consistent à identifier les clients déjà accompagnés sur le volet professionnel par la banque, mais qui ne le sont pas encore sur le volet privé », souligne Laurent Paturel.
